Sua liberdade financeira começa com um bom plano
Descubra como transformar sua relação com o dinheiro por meio de um planejamento personalizado, independente e totalmente online.
Sou a Renata Locks
Com mais de 17 anos de experiência no mercado financeiro, sou administradora, planejadora financeira e especialista em investimentos. Certificada CFP® e CEA, além de consultora de valores mobiliários registrada na Comissão de Valores Mobiliários (CVM), o que garante uma atuação técnica, ética e independente.
Ao longo da minha jornada, percebi que muitas pessoas — mesmo com boa renda — sentem insegurança na hora de tomar decisões sobre seu dinheiro. Foi por isso que decidi atuar de forma 100% alinhada aos interesses dos meus clientes, oferecendo um serviço independente, transparente e personalizado.
Meu propósito é transformar sonhos em metas alcançáveis com planejamento, estratégia e clareza.
Atendo de forma online, com foco em quem busca mais organização, liberdade e tranquilidade para viver o que realmente importa.
Aqui, seu plano financeiro é feito para você, considerando sua realidade, seus objetivos e o que você valoriza de verdade.
Serviços
O Planejamento Financeiro Pessoal é um processo estruturado que transforma seus objetivos — como ter mais tranquilidade no dia a dia, realizar sonhos ou conquistar independência financeira — em metas alcançáveis.
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Estruturação de metas e objetivos de curto, médio e longo prazo
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Plano de ação personalizado, com estratégias de organização, proteção e crescimento do patrimônio
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Acompanhamento e ajustes ao longo do tempo, conforme sua evolução
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Análise e estruturação de carteiras de investimento alinhadas aos seus objetivos e perfil. Foco em segurança, diversificação e rentabilidade real.
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Proteção e Sucessão Patrimonial.
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Planejamento tributário.
Benefícios:
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Mais controle e segurança sobre seu dinheiro
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Tomada de decisões com base em dados e não em impulsos
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Planejamento de grandes marcos da vida com solidez e clareza
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Comece hoje a construir uma vida financeira alinhada com o que realmente importa para você.
A Consultoria de Investimentos oferece orientação independente e personalizada para quem deseja tomar decisões mais conscientes sobre o próprio patrimônio — sem conflitos de interesse e com base nos seus objetivos.
Comece seu planejamento com um guia prático
Como funciona o planejamento financeiro
Diagnóstico Financeiro
Gratuito
Análise completa da sua situação atual: renda, gastos, dívidas, investimentos e hábitos financeiros.
O objetivo é entender onde você está hoje — com clareza e sem julgamentos.
Definição de Objetivos
Mapeamento dos seus sonhos, prioridades e metas de curto, médio e longo prazo.
Planejar só faz sentido quando está conectado ao que realmente importa pra você.
Organização Financeira
Estruturação do orçamento, análise de fluxo de caixa, criação de reservas e automatizações.
Aqui começa a transformação: mais controle, menos estresse e decisões mais conscientes.
Gestão de Riscos
Avaliação e recomendação de seguros adequados à sua realidade, proteção patrimonial e familiar.
A base de qualquer plano sólido é proteger o que você já conquistou.
Investimentos e Aposentadoria
Definição de estratégia de investimentos e previdência, alinhada ao seu perfil e objetivos.
Construção de patrimônio com foco em independência financeira, sem fórmulas prontas.
Tributário e Sucessório
Orientações para eficiência fiscal e planejamento sucessório que garanta tranquilidade para você e sua família.
Reduza riscos e impostos, com estratégias personalizadas e alinhadas à legislação.